Налоговая автоматика вычислит серый бизнес по банковским картам

Система контроля игнорирует бытовые транзакции и возвраты долгов, фокусируясь на поиске четких закономерностей. Алгоритм фиксирует регулярность платежей, идентичность сумм и аномальное количество контрагентов. В зоне особого риска оказались репетиторы, мастера индустрии красоты, строители и владельцы автосервисов, работающие без официального статуса. ФНС планирует сопоставлять объем входящих средств с задекларированными доходами граждан.

Поводом для запроса пояснений со стороны налоговой службы может стать разрыв между официальным заработком и реальными поступлениями на карту, превышающий 2,4 миллиона рублей в год. В первую очередь проверки коснутся тех, кто сдает жилье или продает товары через социальные сети, не отчисляя налоги. Юристы подчеркивают, что автоматизация процесса делает практически невозможным скрытие массовых микроплатежей, которые раньше оставались незамеченными для регулятора.